金融类展会是洞察金融机构生态转型趋势的重要窗口上阳网，近日，记者走进第十九届深圳国际金融博览会（以下简称“金博会”），与参展金融机构展开深度交流。
走进展馆，AI交易机器人、智能数据中台等前沿技术成果密集亮相，转盘答题、交易擂台等趣味投教活动现场人头攒动。各家机构的生动实践，勾勒出证券行业“攻守兼备”的转型图景：一方面以AI交易机器人、个性化智能投顾等金融科技为“矛”，开拓业务范围；另一方面以趣味投教、精细服务为“盾”，提升客户信任与黏性。在二者协同发力下，一条从“流量”到“留量”的高质量发展路径正在浮现。
以金融科技为“矛”：
打造差异化竞争优势
在数字化浪潮下，金融科技已从单纯的业务辅助工具演进为驱动证券行业转型的核心引擎。各家券商正积极推动AI、大数据、智能算法等前沿技术与业务场景深度融合，旨在锻造更加高效、特色化的客户服务能力。
在交易效率提升方面，智能算法正重塑传统的投资交易模式。比如，国信证券展台工作人员在金博会上向《证券日报》记者介绍，该公司“鑫弈胜T0策略”主要基于客户授权账户中的持仓股票，通过T0智能算法高频捕捉股票的日内价格波动，智能化执行日内高抛低吸操作，助力投资者降低持仓成本、增厚投资收益。
在专业细分领域，AI系统也开始承担起较为复杂的数据处理与决策支持工作。山西证券展位工作人员向记者重点介绍了该公司以大模型技术为核心的智能化债券交易系统“FICC债券交易机器人”（FICC业务包括固定收益、外汇及大宗商品业务）上阳网，该系统能够实时接收和处理报价请求，较以往大幅缩短信息传递时间，有助于为用户提供更高效、更智能、更便捷的交易体验。
在服务智能化方面，券商正从通用化服务向精准化、场景化服务迈进。华兴证券相关业务负责人对记者表示，在智能技术的加持下，针对不同类型、不同需求的客户提供“千人千面”的适配服务日渐成为可能。华兴证券多多金App针对高阶客户提供“多股票多策略”条件单，可实现超20款交易策略的精准监控与高效执行；同时，针对上班族客户推出选择性委托订单功能，为波段交易客户设计网格条件单，为跟投客户提供一键调仓、组合下单等功能，多维度保障投资者利益。
此外，券商服务的持续“进化”离不开金融科技系统供应商的支撑。在此次金博会上，华为、金证股份等多家技术企业纷纷亮相，展示在金融行业核心系统改造、AI生态建设方面的最新实践成果。华为展台现场工作人员告诉记者，AI大模型如今已广泛应用于审计风控、研报撰写、基于用户画像的精准产品推荐等多业务场景，有效助力金融机构提升工作效率。
中央财经大学中国金融科技研究中心主任张宁对《证券日报》记者表示：“未来，券商应将金融科技深度融入战略制定和业务创新的全过程，例如，通过构建覆盖前中后台的一体化智能运营体系，将技术能力转化为客户洞察、风险控制等方面的综合优势；以AI大模型的应用为契机，打造以客户为中心的个性化智慧服务生态等。整体而言，只有以前瞻视野推动技术、数据与业务进行系统性融合，从根本上重构业务模式与服务体验，券商才能真正将科技势能转化为增长动能和核心竞争力。”
以趣味投教为“盾”：
筑牢财富管理信任基石
在券商以金融科技为“矛”积极拓展业务边界的同时，趣味的投教活动与立体化的精细服务则扮演着守护客户信任的“盾牌”角色，助力券商实现从“流量获客”到“长久留客”的价值跃迁。在展会现场，金融知识转盘游戏、“交易擂台”模拟竞赛以及“答题赢扭蛋”等互动活动，吸引了大量投资者参与。这些趣味化投教活动，在有效普及金融知识与反诈宣传的同时，也成为券商展示其服务温度、塑造专业品牌形象的重要窗口。
在与参展观众的交流中，记者了解到，许多普通投资者缺乏与金融机构直接沟通的渠道，他们期待通过展会了解券商能否提供符合自身需求的服务与产品。例如，投资者林女士表示，希望获得个人养老金投资产品选择方面的指导；已退休的陈先生希望寻求适合老年人、风险收益平衡的理财方案。这些真实需求反映出投资者在自身财富管理过程中面临的痛点，也为券商精准优化自身产品与服务指明了方向。
当前，财富管理转型已成为券商发展的核心战略，而投资者教育正是实现从“获客”到“留客”转化的关键一环。专业的投教服务不仅能帮助投资者树立正确的理财观念，更能引导其清晰认知券商的产品体系与服务价值，为深度信任关系的建立奠定基础。
中国人民大学中国资本市场研究院联席院长赵锡军在接受《证券日报》记者采访时表示：“在传统经纪业务佣金下滑的背景下，综合财富管理业务有望成为券商业绩增长的重要引擎。在财富管理转型过程中，通过趣味化、互动性强的投教活动向外界展示出业务优势和服务特色，有助于券商塑造专业可靠的品牌形象，更好地获取客户信任，培育具备黏性的长期客户群体。”
“展望未来，财富管理转型的深化将持续为券商带来业绩增量。”中国银河证券非银金融行业分析师张琦表示，在财富管理转型过程中，由于资源禀赋差异，头部券商与中小型券商的分化将不断加剧，数智化能力以及差异化的产品和服务将成为竞争关键。
左手持“智能”上阳网，右手握“温度”。券商转型的路径，在金博会上已清晰可见：以金融科技为“矛”，锐意进取，拓展服务的广度与深度；以有温度的精细服务为“盾”，持续向内深耕，夯实用户信任基石的厚度。这条“攻守兼备”的道路，有望引领券商进一步实现“以客户为中心”的生态重塑，迈向更加高质量、可持续的新阶段。
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